Överlag anses fastighetsfonder har relativt låg risk. Men man bör ändå se på olika fastighetsfonder och jämföra dessa innan man väljer var sparpengarna ska placeras. Några saker man kan titta på är:
Område
Inom vilket geografiskt område sker investeringar i fonden? En fastighetsfond kan investera i svenska storstäder likväl som hela världsdelar. Ju smalare inriktning desto större risk gällande konjunktur, lagar m.m. Men samtidigt gäller det bakvända – ju högre risk desto högre avkastning kan man få.
Förvaltare
Hur länge har personerna som förvaltar kapitalet haft denna roll? Hur har de lyckats med avkastning tidigare? Vissa ser enbart på historisk avkastning men glömmer då att de kapitalförvaltare som förvaltar kapitalet kan bytts ut över tid.
Avgift
Är avgiften viktig? Spelar det någon roll om avgiften är 0,5% eller 1,8% på den fastighetsfond som du väljer? Ja, det finns åtskilliga uträkningar på nätet som visar hur mycket som försvinner i avgifter på ett långsiktigt sparande om man har högre avgifter. Men självklart ska avgiften även ställas mot förväntad avkastning. Tror du mycket på fonden och att avkastningen kommer bli hög kanske inte avgiften är så avgörande.
Hållbarhet
Hållbarhet är en punkt som är relativt ny men som bland annat Morningstar använder för att ge betyg till fonder. En fastighetsfond med högt hållbarhetsbetyg jobbar aktivt med frågor kring miljö och människor. Detta gällande vilka företag man investerar i. En punkt som för vissa inte spelar någon roll men något som för allt fler väger tungt.
Fem största innehaven
Vilka fem bolag har man investerat i mest? Är det en svensk fastighetsfond kan det exempelvis vara Fabege, Platzer Fastigheter och Sagax som stora innehav. Eftersom de fem största innehaven tydligt visar inriktning på fonden samt väger tyngst i dess utveckling kan det vara intressant att se hur olika fastighetsfonder väljer att fokusera gällande innehav.
Historisk avkastning
Den historiska avkastningen kan vara intressant. Men framförallt handlar det om historisk avkastning i förhållande till kategorins jämförelseindex. Detta visar om denna fastighetsfond har haft bättre avkastning än medelfonden inom samma kategori. Man bör alltid se avkastning i förhållande till index eftersom svag avkastning under flera år kan bero på en långtgående lågkonjunktur och att fonden ändå gett riktigt bra avkastning.
Insättning och uttag
Hur stor insättning krävs det för att få köpa fondandelar? Hur mycket kan man ta ut? Många vanliga fonder har gränser på bara någon hundralapp men det finns stora fonder med betydligt högre gränser. Med högre gränser kan det exempelvis bli svårt med ett regelbundet månadssparande.